Инвестиции в бизнес: способы инвестирования, куда можно вложить деньги

Методы инвестирования в бизнес: куда лучше вложиться?

Инвестирование в бизнес – способ размещения капитала для образования дополнительного, а при грамотном распоряжении – основного дохода с 14-летнего возраста и до конца жизни человека. Такое вложение свободных денежных средств требует минимальных усилий и предназначено для получения пассивного заработка.

Получение дохода от инвестиций в бизнес возможно различными способами, выбор из которых зависит от интересов вкладчика. Любые методы сопряжены с рисками и имеют достоинства и недостатки.

Инвестирование в собственный бизнес

Сложность инвестирования в собственный бизнес заключается в необходимости вложения не только денег, но и физического и интеллектуального капитала: времени, сил, нервов, знаний. Доход от собственного бизнеса зависит от труда человека, но и риски соответствующие.

Плюсы инвестирования в собственный проект:

  1. Чистая прибыль от деятельности – доход обладателя.
  2. Беспрерывное развитие – собственник постоянно обучается новому.
  3. Финансовый рост: при успешном ведении бизнеса доходы инвестора и размер бизнеса увеличиваются.
  4. Занятие интересующим предпринимателя видом работы.

Минусы инвестиций в собственное предприятие:

  1. Прибыль от вложений начинает поступать не сразу. Также проект может вовсе не окупиться.
  2. Повышенные риски и ответственность по сравнению с другими способами вложений.
  3. Необходимы профессиональные знания в отрасли ведения бизнеса, информированность о законах страны.

При выборе вида деятельности для собственного бизнеса стоит учитывать спрос на реализуемый товар и количество конкуренции на рынке до того, как вкладывать деньги.

Инвестирование в долевой бизнес

Инвестирование в этом случае предполагает разделение долей: один дольщик вкладывает деньги, второй – управляет компанией. Степень влияния инвесторов и разделение прибыли зависят от располагаемой доли, подтвержденной долевым договором.

Плюсы долевого инвестирования:

  1. Размер первоначальных вложений меньше, чем при открытии собственного бизнеса.
  2. Уменьшение рискованности вложений – каждый вкладчик несет риски пропорционально доле.
  3. Совместные интеллектуальные усилия – более быстрый поиск решения поступающих проблем.
  4. Психологическая поддержка: если один из дольщиков эмоционально не справляется с проблемами, остальные поддерживают, что заставляет двигаться дальше.

Недостатки долевого инвестирования:

  1. Сложность управления. Между дольщиками возникают споры относительно правильности ведения бизнеса, которые приводят к разрыву связей.
  2. Раздел собственности. Если дольщики решают разорвать отношения, следует долгий и энергозатратный процесс раздела имущества.
  3. Прибыль делится на всех участников бизнеса.

Инвестирование в долевой бизнес сопряжено с уменьшением рисков, но повышением вероятности потерять друзей-компаньонов: решение конфликтов в бизнесе незамедлительно перерастает в личную неприязнь.

Вложения в новые проекты

Суть способа: предоставление денежных средств на реализацию идеи человеку, который не имеет собственного капитала. Вкладчик принимает риски, которые нельзя предугадать на начальной стадии воплощения плана: потребители могут не заинтересоваться продуктом. Существенное достоинство: при успехе на рынке инвестор получает до 90% прибыли.

При выборе проекта для вклада ориентируются на тенденции, движимые современным миром, в том числе создание каналов на различных ресурсах (Youtube, Telegram), интернет-магазинов, мобильных приложений, экологически чистых продуктов.

Для инвестирования в новые начинания специфические знания и умения не нужны, важно разглядеть потенциально прибыльную идею.

Инвестирование в ценные бумаги

Для любых ценных бумаг актуально единое правило: тем выше риск, тем больше доходность, и наоборот. Главное отличие акций от облигаций: первые доходны, только если у компании присутствует прибыль, вторые не зависят от финансового положения компании – сумма и проценты к получению прописаны.

Акции

Если инвестор стремится к точному распределению прибыли, то приобретает акции, напрямую участвуя в капитале организации. Доход после уплаты налогов разделяется на части по количеству выпущенных долевых ценных бумаг – дивиденды, которые распределяются акционерам пропорционально сумме вклада.

Сделки совершаются через посредника – биржу.

Заработок на бирже:

  1. Спекулятивные операции – выигрыш на разнице в цене: покупают по низкой цене, продают, когда цена акции возрастет. Биржевые игроки оценивают риски, предугадывают колебания. Опасность потери собственных средств в биржевой игре высока – данные меняются мгновенно.
  2. Акции в кредит основаны на покупке у брокера в долг, на дальнейшей перепродаже при возможном падении. Когда цена упадет, бумаги покупаются вновь, а долг возвращается. Выигрыш – за счет разницы в цене.
  3. Передача средств брокеру. Деньги отдаются доверенному лицу, которое специализируется на биржевых торгах и рассчитывает риски. В качестве платы за услуги отчисляются проценты, если получен доход. Если убыток – акционер теряет собственные деньги, брокер – оплату.

Облигации

Облигация – ценная бумага, обязывающая заемщика выплатить в установленный срок денежные средства, взятые в долг, и проценты за использование. То есть заработок инвестора – проценты за предоставление в долг. Эмитент (должник) выпускает бумагу, а вкладчик покупает ее.

Облигации выпускают:

  1. Государство. Государственные облигации выпускает Министерство финансов РФ – возврат гарантирован государством. Доходность от долговых государственных ценных бумаг от 5,15 до 6,70% – низкий процент. Для сравнения: максимальная ставка по банковским вкладам – 6,6%.
  2. Муниципалитеты. Отличаются от государственных облигаций более высокими рисками и доходностью. Долг выдается местному самоуправлению для исполнения потребностей города.
  3. Корпоративные облигации. Вкладчик предоставляет кредит предприятию по меньшей процентной ставке, чем банки. Проценты по займам корпорации – до 16%, но если компания объявлена банкротом, возврат денег невозможен.
  4. Еврооблигации. Ценные бумаги покупаются у иностранных эмитентов в долларах или евро. Выступают альтернативой покупки иностранной валюты. Главное достоинство – защита от инфляции.

Паевые инвестиционные фонды

ПИФы – набор активов: ценных бумаг, недвижимости, активов фондов или сырья. Наиболее пассивный вид дохода: инвестор предоставляет деньги в фонд, где управляющие сами решают, куда и в каких соотношениях разделить предоставленные деньги. Вкладчиком приобретается пай в выбранном фонде.

ПИФы зависимы от биржевого рынка: падение – доход отсутствует, получить его можно только во время экономического роста рынка.

Сумма вложений начинается с 1000 рублей. Процентные ставки выше, чем у депозитов или облигаций, для более удачного инвестирования срок вклада должен составлять от 3 до 5 лет. Стоит учитывать, что с дохода уплачивается налог равный ставке подоходного (13%) и комиссия. Для минимизации рисков следует разделить сумму между разными ПИФами.

В качестве управляющего выступают банки: Сбербанк, Газпромбанк и другие.

Хедж-фонды

Хедж-фонд – инвестиционные фонды с минимальным законодательным регулированием по отбору финансовых инструментов и способов управления.

Хедж-фонды используют для получения дохода рисковые стратегии. С 1950-х годов распространяются в европейских странах, в 2008 г. появились в России.

Для инвестирования в такой сфере понадобится крупный первоначальный взнос: для России – от 3 млн рублей, США – от 500 тыс. долларов. Так как такие вклады высокорискованные, фонды (в России на конец 2019 года их было 10) закрытые или интервальные. Для начинающего инвестора недоступны, необходима квалификация.

Куда вложить деньги?

Мало знать способы вложения денег, нужно понимать, какое направления развивается лучше всего, приносит доход и будет экономически эффективным в ближайшее десятилетие. С развитием технологий расширяются масштабы сфер инвестирования, но лидеры не теряют позиций.

Высокую эффективность показывают вклады в IT-сферу и малый бизнес (в частности, на основе франшиз). Далее следует энергетическая отрасль, опирающаяся на защиту окружающей среды, то есть поиск альтернативных источников энергии, которые не будут приносить вред окружающему миру.

Эффективные вложения в стартапы IT-сферы

В сферу входят популярные и развивающиеся направления:

  • Робототехника. Замена роботами сложного или опасного человеческого труда – прибыльная сфера. Роботы нужны и в сложных промышленных производствах, и для инженерных и экономических подсчетов, и при решении ресурсозатратных задач, и в социальной сфере. Машины заполняют, упрощают и совершенствуют нашу жизнь. Причем технологии развиваются постоянно, машины модернизируются – робототехника процветает и приносит прибыль.
  • Облачное хранение данных. Люди постоянно сталкиваются с проблемой отсутствия памяти для хранения информации. Облачное хранение – решение проблемы, но мошенники придумывают новые способы взлома личных данных, поэтому основа направления сейчас – создание безопасного хранилища, которое никто не взломает.
  • Дистанционное обучение. Люди стремятся не привязываться к месту и иметь доступ к знаниям в любой необходимый момент. Платформы для дистанционного обучения уже существуют, но они сложны в использовании как для продавца, так и потребителя. Платформы развиваются, модернизируются, а самое главное – за них готовы платить: за расширение возможностей, удобный интерфейс и безопасность.

Малый бизнес

Это сфера, которую инициативно поддерживает государство, в которой рождаются новые гениальные идеи.

  • Переработка отходов. Экологические тенденции – модные, популярные и современные направления. Государство предоставляет помощь для сфер переработки, люди стремятся поддерживать предприятия, заботящиеся об окружающем мире.
  • Обучение программированию. Программирование – основа технологического прогресса. Миллионы людей хотят научиться и зарабатывать в этой сфере, они готовы платить за такой навык.
  • Переводчик контента. Информация – бесценна, тем более если предоставлена иностранными ресурсами. Но никакая техника не способна выполнить перевод текста, сохранив информативность и интерес читателя. Поэтому компании по переводу контента пользуются успехом.

Успешный инвестор характеризуется наличием необходимых знаний в своей и сопряженных сферах и ориентируется на собственные потребности, желания и интересы.

Ссылка на основную публикацию